ETF투자 및 개별주식투자 장점과 단점에 대해서 살펴보려고 합니다.
일반적으로 여러 투자방식들 중에서 논쟁이 많은 부분인데 개인의 투자 방향 상황등에 따라서 ETF투자 및 개별주식으로 투자 하는 형태로 살펴볼 수 있습니다.
1. ETF투자 및 개별주식투자
투자를 처음 시작하는 개인 투자자가 가장 먼저 부딪히는 질문은
“주식투자를 ETF투자를 해야할까? 아니면 개별 주식을 사야 할까?”
라는 고민을 하게 되는데요.
ETF투자는 실제로 여러 종목들을 각 테마등에 따라서 편하게 투자할 수 있도록 ETF 형태로 되어 있다는 것은 투자에서 많은 장점을 가지고 있습니다.
다만 ETF 회사에서 운용하며 자율성이 떨어지고 수수료등의 문제등 여러 장점과 단점을 가지고 있는데요.
실제로 ETF투자 및 개별주식투자 방식은 구조적 차이를 지니며, 리스크 관리와 수익 창출의 방식이 매우 다를 수 있습니다.
관련된 부분으로 하여 다음과 같이 ETF투자 및 개별주식투자에 대한 여러 부분들을 정리하고 살펴보면서
어떤 투자를 해야하는지 도움이 되도록 정리해보려고 합니다
2. ETF투자
ETF (Exchange Traded Fund, 상장지수펀드) 는 거래소에 상장되어 주식처럼 거래되는 펀드를 말합니다.
용어적으로 보면 다음과 같이 간략하게 살펴볼 수 있는데요.
- Exchange: 거래소, 즉 주식처럼 증권거래소에서 실시간으로 사고팔 수 있음
- Traded: 매매 가능, 일반 주식과 같이 실시간 거래가 가능
- Fund: 펀드, 여러 투자자의 돈을 모아 다양한 자산에 분산 투자하는 집합투자기구
이렇게 살펴보면 ETF는 분산 투자 장점과 주식의 거래 편의성을 동시에 갖춘 금융상품으로 다양한 상품들을 실제 주식시장에서 살펴볼 수 있는데요.
ETF는 특정 지수(Index)나 자산군을 추종하도록 설계되어 있으며, 여러 종목에 대하여 다양한 상품들을 살펴볼 수 있습니다.
예를 들면 S&P500 ETF는 미국 상위 500개 기업의 주가 흐름을 그대로 반영하는 ETF 이며,
이외에도 다양한 산업군 기타 여러 부분들을 함께 살펴볼 수 있는데요.
위에 예시군 이외에도 각 산업등 다양한 형태로도 ETF들을 구성하며 금융상품으로 제공하고 있는것을 살펴볼 수 있습니다.
ETF투자 를 한다는 것은 해당 지수를 구성하는 수많은 종목을 한 번에 묶어서 사는 것과 동일한 효과를 줄 수 있습니다.
간단하게 말하면 운용사가 지수에 포함된 종목을 실제로 보유하고 있으며,
펀드형태로 투자하고 있는 것으로 여러 종목에 대해서 한방에 편리한 투자를 할 수 있게 되는 셈인데요.
펀드 운영사에서는 그 가격은 기초 지수 움직임에 따라 변동하게 하며, 개인 투자자는 주식처럼 ETF를 사고파는 것으로 하여 ETF투자를 할수 있게 하는것으로 볼 수 있습니다.
이런 ETF 투자는 각 펀드운용사에서 운영하며, 운용사는 기존의 다른 일반펀드에 비해서는 저렴한 수수료와 운영에 대한 책임을 지게 하는것으로 볼 수 있는데요.
이런 투자방식에 따라서 ETF투자자는 다양한 테마와 자산군에 접근 가능, 시장 평균을 추종하여 시장의 상황에 따른 투자를 할 수 있다는 장점이 있습니다.
다만 ETF투자 단점으로는 개별 종목처럼 큰 수익을 단기간에 얻기어려우며,
각 운용사의 운용능력에 따라서 수익률 차이가 클 수 있으며, 장기적 추세에 크게 의존하므로, 경기 침체기에는 방어력이 약하다는 단점등을 살펴볼 수 있기도 합니다.
3. 개별주식투자
개별주식투자라는 것은 말 그대로 개별주식에 직접 투자를 하는 방식을 말합니다.
간단하게 보면 삼성전자의 주식을 사면 해당 종목을 직접 투자한다고 할 수 있는데요.
이외에도 미국주식 테슬라 구글등 다양한 빅테크기업에 직접투자를 하거나
중국주식등에도 투자자는 직접 투자방식을 통해서 일반적으로 주식을 투자합니다 .
투자자는 그 기업의 성장성, 시장 점유율, 경쟁력, 재무 건전성 등을 분석해 매수 여부를 결정하며 이는 주식에 반영되어 상승 및 하락을 살펴볼 수 있는데요.
단일기업에 직접 투자하는 방식은 시장상황 뿐만 아니라 개별종목의 매출등 여러 성과등을 비롯하여 미래가치등 다양한 요소에 따라서 직접 주주가 되는 방식으로 투자를 하는것으로 여러 장단점들이 있습니다.
일단 개별 주식 투자에서 가장 큰 기회는 집중에 따른 초과수익을 얻을 수 있다는 점인데요.
ETF투자가 여러 종목을 아우르는 범위에서 수익과 손실이 결합되어 있다면, 개별주식투자는 한 종목에서 직접 수익과 손실이 있다는 점을 특징으로 볼 수 있습니다.
다만 직접투자방식의 주식투자는 기업고유의 리스크와 정보 비대칭 그외에 여러 이슈들에 따라서 변동성을 경험할 수 있게 되기도 하는데요.
여러 지수와 산업들을 아우르는 ETF에 투자에 비해서는 이런 장점과 단점이 존재할 수 있습니다.
그리고 주식시장에서는 “한 바구니에 계란을 모두 담지 말라” 는 명언이 있는것처럼 직접 투자 포트폴리오를 구축하고 투자를 선택해야하는 여러 번거로움등이 발생할 수 있기도 합니다.
4. ETF투자 및 개별주식투자 장단점
ETF 투자와 개별 주식 투자의 본질적 차이 및 장단점은 간단하게 보면 직접 투자를 하는가 혹은 간접투자를 하느냐에 대한 차이로 볼 수 있는데요.
게다가 ETF 투자의 경우에는 각 지수에 따른 여러 종목들을 아우르고 투자의 방향성이라는 컨셉이 확실한 펀드라는 점에서 장점들이 있기도 합니다.
몇가지 살펴보면 이런 점들을 눈여겨 볼 수 있습니다.
1) 분산투자 및 집중투자
ETF는 여러 종목을 한 번에 담아 투자하는 구조로 인해 분산 효과를 제공하고 있습니다.
간단하게 예를 들면 빅테크ETF는 빅테크기업들에 대한 투자를 하는 ETF 이며, 여러 종목들을 펀드 간접투자를 통해서 관리를 할 수 있게 되는데요.
이외에도 코스피200 ETF를 매수하면 동시에 200개 기업에 투자하는 효과가 발생하는 것과 같이 ETF를 통해서 분산투자 목표를 달성할 수 있습니다.
반면에 개별 주식 투자는 특정 기업 하나에 집중하는 것으로 삼성전자, 애플, 구글, 엔비디아등의 직접 투자자의 선택에 따른 종목에 투자하는 방식이라고 할 수 있는데요.
펀드수수료도 없으며 내 선택에 따라서 매매타이밍을 잡고 매수와 매도가 자유롭고 집중투자를 통해서 고수익 기회와 동시에 고위험 구조를 가지고 있는 방법이라고 할 수 있습니다.
결론적으로 말씀드려서 정답은 없고, 결국 수익을 잘 내는 방법 그리고 본인의 투자환경 (돈과 시간등) 에 따라서 적절하게 선택할 수 있는 선택이라는 측면을 살펴볼 수 있을 것입니다.
2) 안정성 및 극대화
ETF의 수익 구조는 시장 평균을 추종하며 다양한 종목에 대한 분산투자로 안정성을 기대할 수 있습니다.
특히 S&P500을 추종하는 ETF의 경우에는 워런버핏의 말처럼 장기적으로 주식시장이 우상향하는 부분에서, ETF는 안정적이고 꾸준한 수익창출을 기대할 수 있는데요.
다만 ETF투자 에서는 초과수익을 기대하기는 어려우며, 이러한 아쉬움으로 인하여 직접 기업의 성과가 주가에 반영되는 극대화 효과를 누리기 위해서는 직접투자의 방식도 중요합니다.
예를 들면 최근에 AI 칩 시장에서 엄청난 성장을 해온 엔비디아의 경우에는 엄청난 수익률을 내고 있고 이런 수익률을 기대하기 위해서는 직접투자를 통해서 엔비디아의 주식을 소유해야 합니다.
하지만 반대로 기업 실적 부진이나 산업 위축이 발생하면 ETF보다 더 큰 폭의 손실을 볼 수 있게 될 가능성이 있으며 이러한 이유로 인하여 리스크등에 대한 부분을 투자자는 신경써야 합니다.
3) 관리 및 정보수집
ETF투자와 개별주식투자의 가장 다른 부분은 내가 관리를 하는가에 대한 여부입니다.
개별직접투자의 경우에는 내가 직접 해당 회사의 정보를 찾고 선택을 해야하는 부분이 있고 정보수집 및 매수 및 매도타이밍을 직접 결졍해야 하는데요.
반대로 ETF의 경우에는 펀드 운용사가 존재하며 펀드운용사가 ETF의 기준 (지수추종 및 기타 운용형태) 에 따라서 매수와 매도를 진행하고 정보수집등 여러 부분들을 관리한다는 점에서 다른데요.
ETF 자체가 지수나 특정 테마를 대표하기 때문에, 단순히 장기 보유만으로도 시장 평균 수익을 추종할 수 있고 관리도 쉽다는 점이 ETF투자의 장점이라고 할 것입니다.
이러한 이유로 주식초보 분들의 경우에는 ETF 투자를 시작하는 경우가 많고, 이외에도 관리가 편하도록 시장에 투자를 하시려는 경우에도 ETF투자 쪽으로 많은 관심들을 보이는 투자자들이 많습니다.
정답은 없기 때문에 실제 투자자는 투자환경에서 ETF투자 그리고 개별주식투자들을 혼합하여 다양한 방식으로 투자를 하고 있기도 합니다.
5. 주식투자 ETF 또는 개별종목
일단 주식투자에 있어서 ETF를 투자할 것인가? 혹은 개별종목을 투자할것인가? 에 대한 정답은 없습니다.
각각 투자자의 환경, 자금, 시간등 여러 요소에 따라서 본인이 적합한 형태로 투자를 선택할 수 있으며, ETF투자 및 개별종목을 같이 투자포트폴리오에 담을 수 있기도 합니다.
다만 초보자가 투자를 시작할 때 가장 합리적인 선택은 ETF를 우선적으로 활용하는 것으로 관리가 쉽다는 장점 뿐만 아니라 여러 종목에 대해서 살펴볼 수 있다는 점은 장점인데요.
이외에도 ETF투자의 경우에 소액으로도 글로벌 시장이나 다양한 산업군에 손쉽게 분산 투자를 할 수 있고, 경험이 부족한 상태에서 개별 기업을 선별하려는 시도보다 훨씬 효율적이라고 할 수 있기도 합니다.
하지만 장기적으로는 개별기업들을 직접 보유하고 자산을 늘려가는것이 ETF 이상의 기대수익률을 얻기 위해서 필요한것도 사실인데요.
ETF만으로는 투자에 필요한 기업 분석 능력이나 시장 이해도를 기를 기회가 줄어들 가능성도 있으며, 직접투자를 통해서 기업들을 직접 살피고 정보를 분석하고 선택하는것이 투자자에게는 꼭 필요합니다.
기업의 재무제표를 분석해보고, 실적 발표나 산업 뉴스가 주가에 어떤 영향을 미치는지를 직접 체감하면서 투자를 해나가는것이 필요하고 이것을 통해서 자산을 구축하는것이 주식이다라고 할 수 있는데요.
경험 축적 후 개별 주식 확대라는 단계적 접근을 통해서 주식투자에 직접 참여하고 주식시장에서의 투자자로의 여러 선택을 해나갈 수 있을 것입니다.
결론적으로 다시 말씀드리지만 정답은 없습니다.
본인의 투자목표 그리고 투자 자금과 환경등 여러 요소에 따라 달라질 수 있으며, 이것을 같이 병합하여 ETF투자 및 개별주식투자를 함께 하기도 합니다.
결국 중요한 것은 투자 목표와 리스크 성향에 따라서 투자를 진행하고 그리고 수익을 내는것이 제일 중요하다 이렇게 말씀드릴 수 있을 것 같습니다.
투자를 하시는 분들이라면 기본적으로 알아야 하는 간단한 ETF투자와 개별주식투자에 관련된 글을 정리하였습니다. 감사합니다.